智由心發，心有真假，是為真智慧，假心發的，是為假智慧，亦即是智識，那麼真心假心是怎麼分別呢，所謂真的心者，就是無形象之可觀，無聲臭之可聞，乃真空無相之本心，自天所賦之無極真理，乃吾人之本性，儒曰天性、良心，釋曰真如金剛，道曰谷神，道心，性中具八德，為萬德之源，萬善之本，五眼六通，悉具其內，良知良能，固在其中，為吾人之元神，性命之本根，造人之源泉，由此本性所發露之智，才是真智慧，吾儒謂良知，吾佛謂之般若妙智慧，真內造，良心流露，擊念常出於無為，作為悉合天理。
所謂假心者，就是有形有象之血心，由後天二五之精，先天之真五，妙合而成的肉團心，又分化為三魂七魄，散居各部，魂居於上中下三焦，魄分處於腦，身、心、肝、脾、肺、腎，各有所君，此等種種之部門，雖屬假體，然其中各有無極本真之一理，分御在其中，方能成其作用，是為識神，由此中所發之智，謂之智識，就是假智慧亦即是腦作用也，這絕不是本來的面目，依此假智慧而行者，非由本性用事，純由六塵牽動，只知爭名奪利，不顧仁義道德，終日醉生夢死，一生沉淪苦海，而不自知，還要自誇為聰明伶俐。
蓋先天所賦之本性，最為真我，內含八德，具有五眼六通之妙慧，無所不知，無所不曉，人不能知，而我獨知，人不能見，我獨能見，是以聖人稱為獨知之地，韜光於內，謂之內明，不衒機智，不露聰明，明理達智，故有所思慮知見，皆屬真知實見，纔能率性而行。
若夫後天所生之血心（識心）是為假我，內含八識，（耳、目、口、鼻、身、意、末那、阿賴耶）蘊藏十惡八邪之假智慧，是謂機智，聰明外露，實即無所不迷，無所不昧，惡自不知，而人已知，愚自未見，人已先見，所以吾佛稱謂無明之鄉，智衒於外，謂之機智，識見外露，謂之聰明，不明真理，不達真智，故所有知聞見識，悉屬假知，妄見，所以起念糊塗，作為顛倒，往往聰明反為聰明所誤。
是故世人，有完人，有壞人，有真人，有假人，幾種之分別者，乃因這真智慧，與假聰明之所以攸分也，所謂完人者，就是一生在世，常保得住上天所賦之，本未嘗放失，舉止動作，常遵八德而行，恒存愛國忠君之心，常懷濟世利名之念，凡一切心思舉念，皆出自天天性，悉憑真智慧，這便是入世而為完人了，壞人者，就是本心流亡，八德喪盡，一任血心識神用事，凡有興念皆屬邪思妄念，作為都是違道背德，乘倫亂理，胡為亂作，倒行逆施損人利己，若夫拔一毛而利天下不為也。
真人者，由人道，而達天道，由入世而達出世，除掉血心，求回本性，去外識，求內明，利黜聰明，用真慧，全憑良心，發揮天性，行止率由五倫八德，修為悉合正等正覺，由賢而聖，由仙而佛，這便是真人了。
所謂假人者，沌淪一世，背覺合塵，言語意念，不出乎本心，舉止行動，皆離乎常道，禮義廉恥不修，冤債愆尤勸種，益世利民之事，絲毫不舉，傷風敗俗之行，多麼施為，忘卻本來面目，喪盡天理良心，這就是假人的了。
故修道之人，須識透心之真假，智識與智慧之懸殊，不為識神所迷昧，常保元神之精明，求得真道，明得性理，發誓願，渡眾生，挽回頹風，共出苦海，盡人合天，返本還源，生則為賢為聖，死則為仙為佛，這才是真的妙智慧了。
１智慧與智識關於人之利害如何？
２本真智妙慧應用在何時？